asesoría integral en seguros, basados
en la protección de riesgos.
Sistema de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT)
“El lavado de activos y la financiación del terrorismo representan una gran amenaza para la estabilidad del Sistema Financiero y la integridad de los mercados por su carácter global y las redes utilizadas para el manejo de tales recursos”
Circular Externa 022 de 2007 – SuperFinanciera de Colombia.
RIESGO DE LA/FT
El riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo es la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir una entidad vigilada por su propensión a ser utilizada como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas o cuando se pretende el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades.
Conciente de esto COLAMSEG CORREDORES DE SEGUROS S.A., ha diseñado e implementado el Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT) creado con base a la Circular Externa No 022 de Abril de 2007, No 067 de Diciembre de 2007 y No 026 de Junio de 2008, las que modificaron la Circular Básica Jurídica de la Superintendencia Financiera de Colombia en el Capítulo Décimo Primero del Título I, sobre las reglas relativas a la prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.
A través de este sistema COLAMSEG CORREDORES DE SEGUROS S.A., pretende prevenir que la misma sea utilizada para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas, protegiendo a sus clientes y sus intereses.a
LAVADO DE ACTIVOS
El Lavado de Activos es el proceso mediante el cual es encubierto el origen de los fondos generados por actividades ilegales o criminales (tráfico de drogas, o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, desfalco, fraude fiscal, crímenes de guante blanco, prostitución, malversación pública, extorsión, trabajo ilegal y terrorismo). Su objetivo es hacer que los fondos o activos obtenidos por medio de estas actividades aparezcan dentro del marco legal como fruto de actividades lícitas y que circulen por el sistema financiero sin ningún problema.
FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
Delito definido como “el que directamente provea, recolecte, entregue, reciba, administre, aporte, custodie o guarde fondos, bienes o recursos, o realice cualquier otro acto que promueva, organiza, apoye, mantenga, financie o sostenga económicamente a grupos armados al margen de la ley o terroristas nacionales o extranjeros” (Código Penal Art. 345)
Es el conjunto de actividades encaminadas a canalizar recursos lícito o ílicitos para promover, sufragar o patrocinar individuos, grupos o actividades terroristas.
CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
Dentro del SARLAFT en COLAMSEG CORREDORES DE SEGUROS S.A., existen políticas y procedimientos diseñados con el objetivo de garantizar el conocimiento efectivo, eficiente y oportuno de sus clientes actuales y potenciales, así como el de la verificación de la información y los soportes de la misma.
En la medida en que COLAMSEG CORREDORES DE SEGUROS S.A., tenga un conocimiento de sus clientes (tomadores, asegurados, afianzados y/o beneficiarios) y de sus proveedores totalmente pleno, asertivo y eficaz, le permitirá hacer el respectivo análisis y la selección del Riesgo Moral y así protegerse de ser blanco de utilización de LA/FT a través de sus operaciones.
El proceso de conocimiento del cliente, empieza desde que una persona sea natural o jurídica, solicita el servicio de intermediación para la adquisición de una póliza de seguros para lo cual éste debe diligenciar en su totalidad el Formulario de Conocimiento del Cliente y anexar los documentos pertinentes. Esto, además de ser un requerimiento de OBLIGATORIEDAD para la vinculación con cualquier entidad aseguradora, permite conocer la información de cada cliente con el fin de cumplir on los objetivos del SARLAFT.
Teniendo en cuentas las diferentes gestiones adelantadas por las Aseguradoras ante Fasecolda por la diversidad de formularios de conocimiento del cliente, a mediados del año 2010 se unificó un solo formulario de conocimiento del cliente cumpliendo con los requisitos exigidos por la Superintendencia Financiera de Colombia. Fasecolda ha realizado las actualizaciones necesarias para el conocimiento del cliente y acorde a la normatividad, en cual es adoptado de inmediato en COLAMSEG S.A.
